近期，中瑞財富管理行業(yè)發(fā)展論壇在上海盛大召開，此次論壇由上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院SAIF與IfFP財富管理專業(yè)培訓(xùn)中心（IfFP China）攜手券業(yè)行家共同主辦。
論壇在多位重量級嘉賓的開場致辭中拉開帷幕，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院的吳飛教授、券業(yè)行家的創(chuàng)始人宋懿明以及IfFP瑞士金融理財規(guī)劃商學(xué)院的創(chuàng)始人董事Dr.Felix Horlacher分別發(fā)表了致辭。
吳飛教授針對中國居民當(dāng)前的收入消費水平、投資理財產(chǎn)品的選擇以及養(yǎng)老挑戰(zhàn)等問題進行了剖析。他強調(diào)，提升居民的風(fēng)險識別能力和金融素養(yǎng)，從需求端降低風(fēng)險，是當(dāng)前更為關(guān)鍵且有效的策略。因此，與IfFP瑞士的合作，旨在搭建業(yè)界橋梁，為中國財富管理領(lǐng)域注入新動力，提供重要指引。
宋懿明則希望通過結(jié)合上海高金的學(xué)術(shù)權(quán)威與瑞士的行業(yè)標(biāo)桿，為中國財富管理行業(yè)設(shè)定參考基準(zhǔn)，鏈接全球資源，將理論轉(zhuǎn)化為實踐。他認(rèn)為，持續(xù)學(xué)習(xí)和提升是財富管理從業(yè)人員保持核心競爭力的關(guān)鍵。
Dr.Felix Horlacher提出了關(guān)于中國財富管理的三大思考：如何積累財富、如何解決產(chǎn)品銷售與客戶需求的矛盾、以及如何將財富管理服務(wù)拓展至中產(chǎn)階層和新富人群。他表示，這也是他將IfFP瑞士商學(xué)院引入中國的原因，旨在通過投資者教育和專業(yè)證書課程，提升中國財富管理顧問的專業(yè)性和多元化服務(wù)能力。
在主題演講環(huán)節(jié)，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院的閻志鵬教授分享了《在變與不變中看財富管理》的主題演講。他指出，少子化和老齡化是全球共識的趨勢，同時也帶來了新的財富管理機遇，如養(yǎng)老資金的投放。女性客戶服務(wù)的競爭將加劇，年輕一代的影響力也將越來越大。
湘財證券總裁周樂峰帶來了《AI時代的財富管理轉(zhuǎn)型》的話題分享。他認(rèn)為，科技帶來的信息傳播方式變化將催生新的商業(yè)模式。AI時代能快速識別客戶需求，進行信息收集和篩選，拉近客戶和顧問的認(rèn)知差距，從而促使舊有服務(wù)模式發(fā)生改變。在AI時代，財富顧問需具備獨到的影響客戶和使用AI的能力，才能真正幫助客戶解決問題。
萬得集團高級副總裁、萬得基金總裁簡夢雯分享了《金融科技視角下的財富管理新趨勢》。她提到，個人可投資資產(chǎn)逐年攀升，財富管理客群從高凈值人群拓展至新富人群；房地產(chǎn)在居民財富規(guī)模與結(jié)構(gòu)中的比重逐年下降，而基金和理財類產(chǎn)品持續(xù)增長。未來，智能投顧技術(shù)的成熟將降低財富管理服務(wù)的成本，提高員工生產(chǎn)力同樣重要。AI會替代部分基礎(chǔ)性工作，但提升個人能力才是正確選擇。
IfFP財富管理專業(yè)培訓(xùn)中心教務(wù)負(fù)責(zé)人徐大勇介紹了《中瑞聯(lián)合認(rèn)證項目 - 財富管理教育與培訓(xùn)》。他強調(diào)，鑒于AI時代對人力成本和人力資源的影響，財富管理從業(yè)者的培訓(xùn)和提升尤為迫切。中瑞聯(lián)合認(rèn)證項目旨在培養(yǎng)國際化財富管理專業(yè)人才，項目分三級，覆蓋從理論到實踐的完整體系，學(xué)員通過考核后可獲中瑞雙認(rèn)證證書。
在圓桌對話環(huán)節(jié)，Dr.Felix Horlacher與荷蘭Privium Fund Management中國首席代表Fillipo Shen、中國首創(chuàng)家庭服務(wù)辦公室-匯元盈家創(chuàng)始人薛楨梁、上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院鄔瑜駿等嘉賓，圍繞《新形勢下，如何培養(yǎng)服務(wù)高凈值家庭人才和中國財富管理新機遇》展開了深入探討。
嘉賓們一致認(rèn)為，不同財富階層的人群在財富管理需求和缺口上存在差異，這是財富顧問在服務(wù)過程中面臨的挑戰(zhàn)。在當(dāng)前的傭金模式下，需求方和服務(wù)方存在諸多矛盾。而在瑞士，以收取咨詢費為主流業(yè)務(wù)模式，財富顧問提出整體解決方案，產(chǎn)品選擇權(quán)在客戶，這種模式能更好地激勵客戶和財富顧問建立良性交易服務(wù)。
無論在中國還是瑞士，財富管理服務(wù)人士都需要根據(jù)服務(wù)客群的不同，掌握相應(yīng)的知識和專業(yè)能力。瑞士一直重視人才培養(yǎng)和客戶服務(wù)，能精準(zhǔn)了解并滿足不同客戶的需求，從而保持全球領(lǐng)先地位。如何借鑒國外有效的理念和管理辦法，為中國財富管理人才所用，是當(dāng)前中國市場的主要課題。
為此，上海高金金融研究院SAIFR與IfFP瑞士金融規(guī)劃商學(xué)院聯(lián)合打造的中瑞聯(lián)合認(rèn)證項目備受市場關(guān)注。該項目旨在培養(yǎng)具有國際視野的中國財富管理專業(yè)人才，創(chuàng)建符合中國財富行業(yè)發(fā)展需求的評價體系。借鑒瑞士的成功經(jīng)驗，結(jié)合中國市場的實際情況，不斷提升財富管理從業(yè)者的專業(yè)技能和服務(wù)素養(yǎng)，為中國財富管理行業(yè)的健康發(fā)展貢獻力量。
